Телефон:
Адрес:
Санкт-Петербург,
ул. Восстания, д. 3-5, лит. А оф. 3н
e-mail: 9882087@bk-advokat.ru
Качественно.Креативно.Конфиденциально.
НАПИШИТЕ НАМ

БАНКРОТСТВО ФИЗИЧЕСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Наша компания уже более 10 лет работает в сфере банкротства юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. После введния изменений в закон о банкротстве после 2015 года, мы успешно занимается банкротством физических лиц.

Должник вправе подать в арбитражный суд заявление должника в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии будет исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок.

Генеральный директор (директор) должника или индивидуальный предприниматель обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и (или) должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества.

 

 

Банкротство юридических лиц

 

Заявления о признании должника банкротом

Правом на обращение с заявлением о признании должника банкротом обладают:

  • само юридическое лицо-должник;
  • кредиторы юридического лица;
  • наёмные работники, которым не выплачивают зарплату;
  • уполномоченные органы.

При этом если имеются признаки банкротства юридического лица, то руководитель данной организации должен поставить в известность об этом положении учредителей (участников) организации. И учредители компании могут принять меры к восстановлению платёжеспособности юридического лица. Это первая досудебная стадия банкротства, на данной стадии учредители фирмы могут оказать финансовую помощь, чтобы избежать несостоятельности организации (досудебная санация).

Если финансовая помощь учредителей не приводит к восстановлению платёжеспособности организации, и остаются финансовые проблемы, тогда могут последовать судебные стадии банкротства.

Лица, имеющие право возбуждать дело о банкротстве (несостоятельности) юридического лица, могут обратиться в арбитражный суд по месту нахождения организации-должника.

Арбитражный суд в течение 5 дней со дня поступления заявления о банкротстве юридического лица решает вопрос о принятии заявления к рассмотрению.

Обратите внимание! Арбитражный суд, решая вопрос о возможности начала дела о банкротстве организации, в первую очередь проверяет наличие двух необходимых признаков (организация не платит по долгам не менее трёх месяцев и общий долг не менее чем 300 тыс. рублей).

Если арбитражный суд убедится в наличии признаков банкротства и исключит вероятность его фиктивности, то принимается решение о возбуждении дела. При этом суд выносит также определение о введении первой стадии — наблюдения и утверждает временного управляющего организации.

Процедуры, применяемые в деле о банкротстве

Стадия Наблюдение

После введения наблюдения руководитель организации частично отстраняется от своих полномочий. Решение по деятельности организации может принимать руководитель юридического лица только с письменного согласия временного управляющего. Руководитель организации передаёт временному управляющему документы об имуществе организации, а также документы о финансово-хозяйственной деятельности организации за последние 3 года предшествующие стадии наблюдения.

Также на данной стадии банкротства, руководитель организации должен обратиться к учредителям юридического лица с предложением о введении в отношении организации финансового оздоровления с целью восстановления платёжеспособности организации.

Временный управляющий должен проанализировать финансовое положение организации, проверить документы инвентаризации имущества организации с целью определить возможность восстановления платёжеспособности должника и выступить с предложением о возможности проведения других процедур банкротства.

На этой стадии кредиторы направляют в арбитражный суд список финансовых требований к должнику.

Временный управляющий решает вопрос о проведении первого собрания кредиторов. На данном собрании кредиторы решают вопрос о необходимости проведения следующей стадии банкротства организации. Если есть возможность восстановить платёжеспособность должника, то может быть, начата стадия финансового оздоровления.

Арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов выносит определение либо о начале финансового оздоровления, либо начала стадии внешнего управления, а если по итогам наблюдения становится понятно, что вернуть организацию к нормальной финансово-хозяйственной деятельности не удастся, тогда суд назначает конкурсное производство.

Обратите внимание! На любой стадии, должник и кредиторы могут заключить мировое соглашение, которое подлежит утверждению арбитражным судом и на этом может закончиться процедура банкротства организации.

Стадия Финансового оздоровления

Арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов может назначить финансовое оздоровление организации и назначить административного управляющего. В решении суда обязательно указывается срок финансового оздоровления, который не может составлять, более чем 2 года. При этом руководитель организации-должника должен осуществлять управление организацией по согласованию с административным управляющим. А также на сделки по отчуждению имущества, увеличение задолженности и некоторые другие нужно получать согласие собрания кредиторов.

Административный управляющий в ходе стадии финансового оздоровления должен вести реестр требований кредиторов, ознакомится с текущей финансово-хозяйственной деятельностью организации, текущее погашение задолженности перед кредиторами в соответствии с утверждённым планом погашения задолженности.

Обратите внимание! Если в ходе финансового оздоровления должнику удаётся погасить задолженность перед кредиторами, то арбитражный суд принимает решение о прекращении банкротства организации.

Если же задолженность остаётся, тогда процедура банкротства продолжается. В этом случае собрание кредиторов, изучив отчёт административного управляющего о финансовом состоянии должника, решает:

  • Либо о введении стадии внешнего управления;
  • Либо об объявлении должника банкротом и проведении конкурсного производства.

Арбитражный суд на основании решения собрания кредиторов выносит определение о следующей стадии банкротства.

Стадия Внешнего управления

Управление делами организации на данной стадии полностью возлагается на внешнего управляющего, при этом руководитель организации в полном объёме отстраняется от управления организации и может быть уволен.

Максимальный срок внешнего управления не может превышать 18 месяцев.

Обратите внимание! Во время действия внешнего управления налагается полный мораторий (отсрочка) на исполнении финансовых требований кредиторов.

Внешний управляющий принимает в управление всё имущество должника и проводит его инвентаризацию, распоряжается имуществом должника в соответствии с планом внешнего управления с целью добиться нормальной хозяйственной деятельности организации и погашение долгов. Также управляющий отсчитывается перед кредиторами о принимаемых мерах для достижения целей внешнего управления.

Внешний управляющий составляет план управления и представляет его для одобрения собранию кредиторов. План внешнего управления должен дать точный ответ, в какие сроки платёжеспособность организации-должника будет восстановлена.

В ходе внешнего управления управляющий вправе принимать решение о закрытии неэффективного производства, продажи части имущества должника, взыскание дебиторской задолженности, продажи предприятия должника и другое.

Если в результате внешнего управления управляющий добился удовлетворения всех требований кредиторов, то он составляет отсчёт внешнего управления и направляет его на утверждение арбитражного суда.

Обратите внимание! Если все требования кредиторов удовлетворены, арбитражный суд прекращает процедуру банкротства организации.

Если же кредиторы требуют признание должника банкротом, суд выносит решение о проведении стадии конкурсного производства.

Стадия конкурсного производства

Максимальный срок конкурсного производства составляет 6 месяцев. Занимается конкурсным производством конкурсный управляющий. Со дня введения конкурсного производства все денежные обязательства организации должника считаются наступившими, прекращается начисление процентов и неустойки вследствие ненадлежащего исполнения обязательства. Все финансовые, бухгалтерские документы, печати, штампы и прочие материальные ценности передаются конкурсному управляющему. Конкурсный управляющий проводит оценку имущества должника.

Всё имущество организации должно включиться в конкурсную массу и подлежит реализации на аукционе. Денежные средства, вырученные от продажи имущества должника, подлежат учёту и за счёт этих средств производится расчёт с кредиторами должника в порядке очерёдности указанной в 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Обратите внимание! После проведения конкурсного производства и полного либо частичного удовлетворения требований кредиторов, организация-должник объявляется банкротом и ликвидируется.

Правовым последствием объявления организации банкротом является списание части задолженности, которая осталась непогашенной после удовлетворения требований кредиторов за счёт реализации имущества банкрота.

Стадия мирового соглашения

При этом на любой из стадий банкротства допускается, что между должником и конкурсными кредиторами может быть заключено мировое соглашение. Мировое соглашение подлежит удовлетворению арбитражным судом и является основанием к прекращению процедуры банкротства организации.

Обратите внимание! Мировое соглашение, утверждённое арбитражным судом, является обязательным для исполнения сторонами мирового соглашения и односторонний отказ от исполнения мирового соглашения недопустим.

Последствия признания организации банкротом

После окончания конкурсного производства и полного либо частичного погашения требований кредиторов, арбитражный суд выносит определение о прекращении дела о банкротстве с объявлением организации банкротом. Это определение является основанием для ликвидации юридического лица и внесение соответствующей записи о ликвидации в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Важным последствием объявления организации банкротом является то, что часть требований кредиторов, оставшиеся непогашенными за счёт средств от реализации имущества должника, подлежат списанию.

Процедура банкротства юридического лица достаточно сложное правое действие, с большим количеством правовых нюансов. Каждая стадия банкротства имеет свои особенности, поэтому начало процедуры и полное правовое сопровождение этапов банкротства нужно доверять профессионалам – практикующим юристам, которые смогут провести банкротство без лишних правовых рисков.

Итак, данная статья подробно рассказывает о стадиях процедуры банкротства юридического лица. И одной из целей процедуры организации является восстановление платёжеспособности организации-должника, на это направлена деятельность арбитражного суда и арбитражных управляющих. Но если банкротства избежать не удаётся, то данная процедура позволяет организации-должнику ликвидироваться и списать часть имеющейся задолженности.

 

 

Банкротство физических лиц

 

Отличные новости для должников: начиная с 1 октября 2015 года, вступили в силу поправки в закон о несостоятельности (банкротстве) в части банкротства физических лиц, дав возможность обычным гражданам воспользоваться возможностью полного списания долгов!

 

В настоящее время судебная практика имеет положительную тенденцию, позволяющую списывать задолженность по кредитам и иным займам в полном объеме.

 

Признаки банкротства физического лица

 

Признаки банкротства у физика примерно такие же, как у юр. лица, только другая сумма долга. Для физ. лиц, как уже было сказано, это от 500 тысяч рублей. Сумма, для среднего потребительского кредита — великовата. Правда, бывают индивидуумы, умудряющиеся нахватать кредитов в нескольких банках. Общая сумма как раз и может набрать искомые 500 тысяч. 

Второй признак банкротства для гражданина — это срок, в течение которого он не погасил задолженность. Ч. 2 ст. 213.3 Закона о несостоятельности считает, что если гражданин не погасил долг в течение трех месяцев с того момента, как должен был его погасить — значит он не способен этого сделать.

Долг должен быть обязательно просужен, то есть подтвержден вступившим в силу решением суда. Для банков тут исключение — им просуживать задолженность не нужно.

Также гражданин должен быть признан неплатежеспособным по следующим критериям:

  • прекращены расчеты с кредиторами, хотя срок этих расчетов уже наступил;
  • более 10% всех обязательств не исполнено в срок более 1 месяца с момента, когда их нужно было исполнить;
  • размер задолженности превышает стоимость имущества гражданина (включая право требования);
  • в отношении должника вынесено постановление от пристава о невозможности взыскания в связи с отсутствием имущества.

Обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве может сам гражданин, его кредитор, или уполномоченный орган (Федеральная налоговая служба). Я предлагаю описать ситуацию, когда гражданин сам на себя подает заявление о банкротстве.  

 

В каких случаях гражданин сам обязан подать заявление о банкротстве

 

Когда гражданин должен нескольким кредиторам (например, набрал кредитов в нескольких банках или МФО), и при этом понимает, что, даже погасив часть требований кредиторов, он не может в совокупности оплатить более 500 тысяч рублей оставшимся кредиторам, он обязан сам на себя подать заявление о банкротстве. Причем сделать это он обязан не позднее, чем через 30 рабочих дней, с момента, как узнал что попал в такую непростую ситуацию (ч. 1 ст. 213.4 ФЗ о несостоятельности). 

Документы, необходимые для подачи в арбитражный суд

 

  • Заявление о банкротстве физического лица
  • Документы, подтверждающие наличие задолженности (договор, расписка), основание ее возникновения (претензия, акт сверки), и подтверждающие неспособность должника удовлетворить требования кредиторов (справка о доходах, выписка с банковского счета). 
  • Выписка из ЕГРИП максимум пятидневной свежести, подтверждающая наличие или отсутствие статуса ИП.
  • Список кредиторов, с указанием ФИО (или наименования), адреса, с суммами задолженностей. Отдельно указывается сумма обязательных платежей, возникших в период осуществления деятельности как ИП (если таковое было).
  • Опись имущества гражданина, в том числе и залогового, с указанием залогодержателя (например, квартира взятая в ипотеку и указание банка, в котором она взята).
  • Копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на его имущество, а также на объекты интеллектуальной собственности (если все это у него есть).
  • Копии документах о следующих сделках, совершенных в течение предшествующих 3 лет:
  1. О сделках с недвижимостью.
  2. С ценными бумагами.
  3. С долями в уставном капитале.
  4. С транспортными средствами.
  5. О сделках на сумму свыше 300 тысяч рублей.
  • Если должник является акционером или участником в юр. лице — то нужен список акционеров или участников.
  • Сведения о полученных доходах и удержанных налогах за предшествующие три года.
  • Справки из банка о наличии счетов, вкладов, остатков на счетах.
  • Копия СНИЛС, а также сведения о состоянии индивидуального лицевого счета.
  • Копия решения о признании гражданина безработным (выдается службой занятости), если, конечно, он безработный.
  • Копия свидетельства о постановке на учет в ИФНС (еще его называют «Свидетельство ИНН», однако не все его получают).
  • Копия свидетельства о заключении брака (если должник в браке).
  • Копия свидетельства о расторжении брака (если оно выдано в течении 3 лет до подачи заявления).
  • Если есть брачный договор, то понадобится и его копия.
  • Копия соглашения (или судебного акта) о разделе имущества супругов, если оно принято в течение предшествующих дате подачи трех лет.
  • Копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем или опекуном.
  • Иные документы, подтверждающие обстоятельства, на которых строится заявление должника.

 

Процедуры применяемые  деле о банкротстве физических лиц. 

 

Реструктуризация долгов гражданина 

 

 

Для того, чтобы суд вынес определение о реструктуризации долгов, гражданин должен соответствовать следующим требованиям:

  • иметь источник дохода на дату предоставления плана по реструктуризации;
  • не имеет неснятой судимости по экономическим преступлениям;
  • за пять предшествующих лет не признавался банкротом;
  • за восемь предшествующих предоставлению плана о реструктуризации в отношении гражданина не предоставлялся такой план.

В соответствии со ст. 213.11 Закона о несостоятельности. Как только суд принимает решение о реструктуризации долгов, происходит следующее:

  • сроки исполнения обязательств, возникших до суда считаются наступившими;
  • требования кредиторов предъявляются только в рамках дела о банкротстве для включения в реестр требований;
  • неустойки, штрафы, пени не начисляются;
  • исполнение судебных актов в отношении должника приостанавливается.

Гражданин не может совершать сделки самостоятельно в ходе реструктуризации — только с письменного разрешения финансового управляющего. Сюда попадают следующие сделки:

  • приобретение или отчуждение имущества стоимостью более 50 тысяч рублей (недвижка, акции, доли в УК, транспортные средства);
  • выдача или получение кредитов, займов, гарантий, поручительств, уступка прав требования или перевод долга;
  • передача имущества в залог;
  • внесение имущества в качестве оплаты уставного капитала;
  • совершение безвозмездных сделок (дарение).

С даты введения реструктуризации долгов гражданина его задолженность перед кредитором - кредитной организациейпризнается безнадежной задолженностью.

 

Реализация имущества должника

 

Срок для реализации составляет  6 месяцев. Однако по ходатайству заинтересованных лиц этот срок может быть продлен. 

Судом может быть временно ограничено право выезда за пределы нашей необъятной Родины. 

Все имущество, имеющееся у должника на момент введния в отношении него процедуры банкротства подлежит реализации. По ходатайству должника, часть имущества может быть исключена из конкурсной массы:

  • если его реализация не особо повлияет на исполнение требований кредиторов, общей суммой до 10 тысяч рублей;
  • исключается имущество, на которое согласно ГПК не может быть обращено взыскание (статья 446).

 

Последствия для гражданина, если его признали банкротом

 


Полностью списываются:

  • долги по кредитам
  • долги по кредитным картам
  • микрозаймы
  • займы и расписки у физических лиц
  • долги по коммунальным платежам
  • налоговые задолженности
  • штрафы ГИБДД
  • и прочие долги

Последствия

  • 5 лет нужно указывать на факт банкротства в заявлениях на кредиты
  • 5 лет нельзя повторно объявить себя банкротом
  • 3 года нельзя управлять юридическим лицом (быть генеральным директором)

Услуги

  1. ЛИКВИДАЦИЯ ОРГАНИЗАЦИИ С ДОЛГАМИ ЧЕРЕЗ ПРОЦЕДУРУ БАНКРОТСТВА
  2. ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ ЧЕРЕЗ ПРОЦЕДУРУ БАНКРОТСТВА
  3. ПРЕДСТАВЛЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КОНКУРСНОГО КРЕДИТОРА
  4. ПРЕДСТАВЛЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ ДОЛЖНИКА
  5. ПОДГОТОВКА ПРОЦЕССУАЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ В ДЕЛЕ О БАНКРОТСТВЕ
  6. БИЗНЕС-СПРАВКА НА КОНТРАГЕНТА
  7. ЛИКВИДАЦИЯ ОРГАНИЗАЦИИ С ДОЛГАМИ ЧЕРЕЗ ПРОЦЕДУРУ БАНКРОТСТВА
  8. БАНКРОТСТВО ГРАЖДАНИНА

Должник вправе подать в арбитражный суд заявление должника в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии будет исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок.

Генеральный директор (директор) должника или индивидуальный предприниматель обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и (или) должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества.

Цены

Вознаграждение в деле о банкротстве выплачивается арбитражному управляющему за счет средств Должника. Вознаграждение, выплачиваемое арбитражному управляющему в деле о банкротстве, состоит из фиксированной суммы. Размер фиксированной суммы такого вознаграждения составляет для:

Временного управляющего - 30 000 рублей в месяц.
Наблюдение - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов, вводится на срок до семи месяцев.

Административного управляющего - 15 000 рублей в месяц.
Финансовое оздоровление - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности, вводится на срок согласно плану финансового оздоровления.

Внешнего управляющего - 45 000 рублей в месяц.
Внешнее управление - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности, вводится на срок не более чем восемнадцать месяцев.

Конкурсного управляющего - 30 000 рублей в месяц.

Финансовый управляющий - 25 000 рублей за процедуру. (Для более подробной информации по финансированию процедуры банкротства физического лица просьба обращаться по телефону +79062875505 строго в рабочее время).

Стоимость оказания юридических услуг для каждого клиента индивидуальны и зависят от сложности работы

 

Почему мы?
КОНСУЛЬТАЦИЯ БЕСПЛАТНО
КОНСУЛЬТАЦИЯ БЕСПЛАТНО
ПЕРСОНАЛЬНЫЙ КОНСУЛЬТАНТ
ПЕРСОНАЛЬНЫЙ КОНСУЛЬТАНТ
ОПЫТ БОЛЕЕ 15 ЛЕТ
ОПЫТ БОЛЕЕ 15 ЛЕТ
95% ДОВОЛЬНЫХ КЛИЕНТОВ
95% ДОВОЛЬНЫХ КЛИЕНТОВ
Нужна юридическая помощь?
Оставьте телефон — мы перезвоним вам в течение часа!
Отзывы
Сотрудники таможни во время таможенного досмотра обманом заставили подписать признание. Результат - возбуждение уголовного дела. Хорошо, что в последний момент догадался обратиться к адвокату. Первый оправдательный приговор отменили, но при повторном рассмотрении я вновь был оправдан. Спасибо адвокатам компании.
Игорь05 Октября 2017